Een kredietbrief is een schriftelijk certificaat dat door de bank aan de exporteur (verkoper) wordt afgegeven op verzoek van de importeur (koper) ter garantie van de betaling van de goederen. In de kredietbrief machtigt de bank de exporteur om een wissel uit te geven met een maximumbedrag dat niet hoger is dan het gespecificeerde bedrag, waarbij de bank of de aangewezen bank als betaler optreedt onder de in de kredietbrief vermelde voorwaarden, en om de vereiste verzenddocumenten bij te voegen. De betaling dient op tijd op de aangegeven plaats te worden uitgevoerd en de goederen te worden ontvangen.
De algemene procedure voor betaling via een kredietbrief is:
1. Beide partijen bij de import en export moeten in het verkoopcontract duidelijk vastleggen dat de betaling middels een kredietbrief dient te geschieden;
2. De importeur dient een aanvraag voor een L/C in bij de bank waar hij gevestigd is, vult de aanvraag voor een L/C in en betaalt een bepaalde aanbetaling voor een L/C of verstrekt andere garanties, en vraagt de bank (uitgevende bank) om een L/C uit te geven aan de exporteur;
3. De uitgevende bank geeft een kredietbrief uit waarbij de exporteur de begunstigde is, overeenkomstig de inhoud van de aanvraag, en stelt de exporteur via zijn agentbank of correspondentbank op de hoogte van de kredietbrief op de locatie van de exporteur (gezamenlijk de adviserende bank genoemd);
4. Nadat de exporteur de goederen heeft verzonden en de door de kredietbrief vereiste verzenddocumenten heeft ontvangen, onderhandelt hij over de lening met de bank waar hij is gevestigd (dit kan de adviserende bank zijn of andere banken) in overeenstemming met de bepalingen van de kredietbrief;
5. Nadat de onderhandelende bank de lening heeft onderhandeld, zal zij het te onderhandelen bedrag op de kop van de kredietbrief aangeven.
Inhoud van de kredietbrief:
① Uitleg van de kredietbrief zelf, zoals het type, de aard, de geldigheidsduur en de vervaldatum;
②Vereisten voor de goederen; beschrijving volgens het contract
③ De boze geest van transport
④ Vereisten voor documenten, namelijk vrachtdocumenten, transportdocumenten, verzekeringsdocumenten en andere relevante documenten;
⑤Speciale vereisten
⑥De verantwoordelijkheid van de uitgevende bank voor het briefpapier van de begunstigde en de houder van de wissel om de betaling te garanderen;
⑦ De meeste buitenlandse certificaten zijn gemarkeerd met: “Tenzij anders gespecificeerd, wordt dit certificaat behandeld in overeenstemming met de “Uniform Customs and Practice for Documentary Credits” van de Internationale Kamer van Koophandel, dat wil zeggen ICC-publicatie nr. 600 (“ucp600″)”;
⑧T/T Terugbetalingsclausule
Drie principes van een kredietbrief
①Onafhankelijke abstracte principes voor L/C-transacties
②De kredietbrief voldoet strikt aan het principe
③Principes van uitzonderingen op L/C-fraude
Functies:
De kredietbrief heeft drie kenmerken:
Ten eerste is de kredietbrief een op zichzelf staand instrument, de kredietbrief is niet aan het verkoopcontract gehecht en de bank benadrukt bij het onderzoeken van de documenten de schriftelijke certificering van de scheiding van de kredietbrief en de basishandel;
Ten tweede is de kredietbrief een zuiver documentaire transactie, en is de kredietbrief een betaling tegen documenten, niet onderworpen aan de goederen. Zolang de documenten consistent zijn, betaalt de uitgevende bank onvoorwaardelijk;
Ten derde is de uitgevende bank verantwoordelijk voor de primaire verplichtingen voor de betaling. De kredietbrief is een soort bankkrediet, een garantiedocument van de bank. De uitgevende bank is primair aansprakelijk voor de betaling.
Type:
1. Afhankelijk van de vraag of het wissel onder de kredietbrief vergezeld gaat van verzendingsdocumenten, wordt er onderscheid gemaakt tussen een documentair kredietbrief en een naakt kredietbrief.
2. Afhankelijk van de verantwoordelijkheid van de uitgevende bank kan er onderscheid worden gemaakt tussen: onherroepelijke kredietbrief en herroepelijke kredietbrief
3. Afhankelijk van de vraag of er een andere bank is die de betaling kan garanderen, kan er onderscheid worden gemaakt tussen: bevestigde kredietbrief en oninwisselbare kredietbrief.
4. Afhankelijk van de verschillende betalingstermijnen kan er onderscheid worden gemaakt tussen: zichtkredietbrief, usance kredietbrief en valse usance kredietbrief.
5. Afhankelijk van de vraag of de rechten van de begunstigde op de kredietbrief overdraagbaar zijn, kan deze worden onderverdeeld in: overdraagbare kredietbrief en niet-overdraagbare kredietbrief.
6. Rode clausule kredietbrief
7. Afhankelijk van de functie van het bewijs kan het worden onderverdeeld in: folio-kredietbrief, doorlopende kredietbrief, back-to-back kredietbrief, advance kredietbrief/pakketkredietbrief, standby kredietbrief
8. Volgens de doorlopende kredietbrief kan deze worden onderverdeeld in: automatisch doorlopend, niet-automatisch doorlopend, semi-automatisch doorlopend
Plaatsingstijd: 4 sep 2023
